Condizioni generali di contratto per i servizi di Mi Envío

7. Obblighi e responsabilità

7.1 Obblighi e responsabilità di Mi Envio

Ai sensi dei presenti T&C, ci impegniamo a fornire il Servizio all'utente con ragionevole cura. Il Servizio potrebbe non essere disponibile in tutto o in parte in alcune regioni, paesi o giurisdizioni.

Ci impegneremo a elaborare le Transazioni tempestivamente, ma si prega di notare che possono verificarsi ritardi nell'elaborazione delle Transazioni, per una serie di motivi, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo: il nostro obbligo di verificare l'identità dell'utente; il nostro processo di convalida degli ordini di pagamento; eventuali contatti con l'utente; il rispetto delle leggi applicabili; o variazioni degli orari di lavoro e della disponibilità di valuta.

Mi Envío farà ogni ragionevole sforzo per garantire la disponibilità del Sito Web 24 ore su 24, 7 giorni su 7, fatti salvi gli orari previsti per la ricezione degli ordini di pagamento, che saranno pubblicati sul Sito Web. Tuttavia, data la complessità dei sistemi e delle reti utilizzate da Mi Envío, non è possibile garantire un funzionamento privo di guasti o interruzioni. Nonostante ciò, Mi Envío cercherà sempre di ristabilire la continuità del servizio nel più breve tempo possibile.

Mi Envío può, per motivi di guasto, manutenzione del sistema, problemi tecnici, interruzioni operative, hacking o qualsiasi tipo di attacco informatico e, in generale, a causa di qualsiasi circostanza imprevista o di forza maggiore, modificare, annullare, sospendere e/o cancellare temporaneamente gli ordini di pagamento, sollevando Mi Envío da qualsiasi responsabilità in cui possa incorrere a causa di tali circostanze impreviste o di forza maggiore.

A seconda del valore e della destinazione della transazione, Mi Envío può verificare l'identità degli Utenti attraverso i fornitori di servizi KYC (Know your customer) al momento della registrazione o con l'istruzione di transazioni successive.

Mi Envío si riserva il diritto di non fornire all'utente nessuno dei Servizi offerti (e pertanto qualsiasi contratto tra l'utente e Mi Envío sarà considerato nullo) se, durante il processo di verifica dell'utente o al momento dell'ordine di pagamento, viene rilevata una delle seguenti circostanze:

• non siamo in grado di ottenere prove sufficienti della vostra identità. A questo proposito, si prega di notare che Mi Envío non accetterà alcun documento d'identità che non sia valido o accettabile dalle autorità ufficiali del vostro Paese d'origine;
• non siamo in grado di verificare i dati personali che ci avete fornito;
• abbiamo motivo di credere che la vostra comunicazione con noi (con qualsiasi mezzo) sia errata, incompleta, non autorizzata o falsificata;
• ci fornisce informazioni false, errate o incomplete;
• la transazione non ci viene consegnata con sufficiente anticipo per consentirci di elaborare la transazione in base alla vostra richiesta (ad esempio: richiedete un trasferimento in giornata verso un paese, ma noi riceviamo l'ordine dopo le 17:00 CET);
• la vostra transazione non può essere conforme a qualsiasi requisito normativo o delle autorità governative (al momento dell'invio o della ricezione);
• nel fare ciò, potremmo violare qualsiasi legge, regolamento, codice, norma interna o altro obbligo che ci riguarda;
• nel fare ciò, potremmo esporci ad azioni da parte di qualsiasi governo o ente normativo.

In tutti questi casi, a titolo esemplificativo e non esaustivo, quando l'utente invia una Transazione chiede a Mi Envío di elaborare la transazione per suo conto. Mi Envío si riserva il diritto di decidere, su base motivata, se accettare o meno l'offerta di elaborazione della transazione. Nel caso in cui Mi Envío decida di non elaborare la transazione, informerà tempestivamente l'utente di tale decisione e rimborserà l'importo versato dall'utente, spiegando le ragioni della mancata elaborazione della transazione.

In qualità di istituto di pagamento autorizzato, è nostra responsabilità e obbligo segregare i vostri fondi. Lo facciamo collocando i fondi in un conto segregato (noto come "conto di salvaguardia") presso:

• Raiffeisen Bank International AG (RBI), Austria o,
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Spagna.

In quanto istituto di pagamento autorizzato, i fondi detenuti presso di noi non sono coperti dal Financial Services Compensation Scheme. I fondi sono invece conservati secondo le linee guida di salvaguardia riconosciute dalla BDE, in base alle quali i vostri fondi vengono segregati in un conto di salvaguardia dedicato. Ciò significa che i fondi sono separati dalle altre attività della società, in modo che, in caso di insolvenza, questi fondi siano disponibili e utilizzati per rimborsare voi e gli altri clienti.

RBI (Raifeisen International Bank AG, Austria) e BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Spagna), entrambe tra le maggiori banche dei rispettivi Paesi, ci forniscono i conti di salvaguardia. Va tuttavia sottolineato che non controllano i fondi che depositiamo sui conti di salvaguardia né il modo in cui li gestiamo.

Mi Envío si riserva inoltre il diritto di rifiutare transazioni da parte di determinati Utenti o per determinati Destinatari, comprese le entità e gli individui presenti negli elenchi ristretti o vietati emessi di volta in volta dal governo, da enti sovragovernativi o da qualsiasi ONG o in altri elenchi di sospetti criminali, persone politicamente esposte o sanzionate. A questo proposito, si noti che i nostri fornitori di servizi KYC effettuano controlli appropriati.

Non tutti gli Strumenti di pagamento sono sempre disponibili per tutti i clienti e Mi Envio può, a sua esclusiva discrezione, rifiutare transazioni finanziate con determinati Strumenti di pagamento.

Nel caso in cui Mi Envio scelga di utilizzare un Fornitore di servizi di terze parti per la raccolta di fondi o qualsiasi altro mezzo di recupero fondi, si applicheranno i termini e le condizioni del Fornitore di servizi. Mi Envio cercherà di fornire a mittenti e destinatari informazioni aggiornate sull'ubicazione e sugli orari di apertura dei nostri Fornitori di servizi attraverso le informazioni presenti sul nostro sito web. Tuttavia, l'utente accetta che né Mi Envio, né Transpaygo o Fonmoney saranno responsabili per eventuali imprecisioni che potrebbero apparire in tali informazioni o per eventuali danni che potrebbero derivare da informazioni errate o incomplete.

Mi Envio e/o Transpaygo possono, senza preavviso (ad eccezione di quanto richiesto dalla legge) e senza incorrere in alcuna responsabilità nei confronti dell'utente, bloccare l'account dell'utente o interrompere o sospendere immediatamente l'accesso dell'utente ai nostri Servizi in qualsiasi momento, incluso, senza limitazione, se:

• tentativi di trasferire o addebitare fondi da un conto che non vi appartiene
• un conto che non dispone di fondi sufficienti o che è scaduto
• la linea di credito disponibile non è sufficiente per la carta di credito utilizzata per il pagamento
• riceviamo richieste contrastanti sulla proprietà o sul diritto di prelevare fondi da un conto di carta di debito o di credito
• si verifichino tentativi di manomissione, hacking, modifica o corruzione della sicurezza o della funzionalità del nostro sito web
• si verificano tentativi di trasferimento di fondi derivanti da proventi illeciti, considerati riciclaggio di denaro
• l'utente abbia violato qualsiasi termine o condizione dei presenti Termini e condizioni, o qualsiasi dichiarazione o garanzia fornita dall'utente ai sensi dei presenti Termini e condizioni sia falsa
• l'Utente è insolvente o fallito
• il nostro team di Funzionari di approvazione, analizzando la vostra transazione, rilevi qualsiasi tipo di rischio nella vostra operazione che possa o meno essere collegato al Riciclaggio di denaro o al Finanziamento del terrorismo o, in generale, che comporti qualsiasi tipo di sospetto di essere contrario alle leggi, alle norme o ai regolamenti interni applicabili
• abbiamo stabilito che il suo profilo è inattivo. In caso di riattivazione, è necessario contattare il servizio clienti all'indirizzo [email protected]
• in generale, se rileviamo un uso improprio del nostro sito web

Mi Envio non sarà responsabile per:

• qualsiasi mancata osservanza delle vostre istruzioni a causa di circostanze che potrebbero ragionevolmente essere considerate al di fuori del nostro controllo
• malfunzionamenti nelle strutture di comunicazione che non possono ragionevolmente essere considerati sotto il nostro controllo e che possono influire sull'accuratezza o sulla tempestività dei messaggi che ci inviate
• qualsiasi perdita o ritardo nella trasmissione dei messaggi derivante dall'uso di qualsiasi provider di servizi Internet o causato da qualsiasi browser o altro software non sotto il nostro controllo
• errori sul Sito Web o con il Servizio causati da informazioni incomplete o errate fornite dall'utente o da terzi
• per l'impossibilità di eseguire gli ordini di pagamento a causa di errori o imprecisioni nei dati di pagamento del Beneficiario; né sarà responsabile per i danni derivanti da perdita di dati, danni consequenziali, perdita di profitto, o qualsiasi altra perdita o danno causato da negligenza o violazione da parte dell'Utente dei termini delle presenti Condizioni Generali di Contratto

Questa clausola non esclude o limita la nostra responsabilità per negligenza o responsabilità per frode che può essere direttamente attribuita a Mi Envío.

Mi Envío non si assume alcuna responsabilità per i danni derivanti dal mancato o ritardato pagamento di un trasferimento di denaro a un beneficiario o nel caso in cui una transazione non venga eseguita nell'ambito del servizio per uno qualsiasi dei motivi di cui sopra.

7.2 Obblighi e responsabilità dell'utente

Per utilizzare i Servizi, l'utente deve prima registrarsi e ottenere un Account sul Sito web. A tal fine, è possibile compilare le informazioni pertinenti nella schermata di registrazione del Sito web. Le informazioni personali necessarie dipendono dall'importo che si desidera inviare, dal Paese in cui ci si trova e dal Paese in cui si desidera inviare il denaro. L'apertura del conto sarà effettuata nel più breve tempo possibile e, se disponiamo di tutte le informazioni corrette, sarà quasi immediata.

Allo stesso modo, come già detto, l'Utente deve essere maggiorenne.

Nel caso in cui rilevassimo che le informazioni ricevute:

• è incompleto o non fornisce tutti i dettagli necessari
• non otteniamo prove soddisfacenti o valide della loro identità
• non è possibile verificare la loro identità con fornitori esterni
• è incoerente
• proviene da un paese in cui dobbiamo prestare particolare attenzione all'identificazione di mittenti e destinatari

dovremo svolgere ulteriori indagini di due diligence (ad esempio, richiedendovi ulteriori informazioni o documentazione), e/o non saremo in grado di aprire immediatamente il conto e/o manterremo il diritto di elaborare queste informazioni ogni volta che lo riterremo opportuno per decidere in merito all'apertura del conto.

Come indicato nelle sezioni precedenti dei presenti termini e condizioni, è obbligo dell'Utente fornire informazioni personali veritiere, chiare e accurate durante il processo di registrazione e l'Utente è l'unico responsabile dell'accuratezza dei dati forniti. È inoltre obbligo e responsabilità di ciascun Utente mantenere aggiornate le informazioni fornite, informandoci di eventuali cambiamenti.

Allo stesso modo, sarà vostra responsabilità confermare, quando richiesto dopo 6 mesi di inattività, che le informazioni fornite sono ancora accurate e veritiere.

Un account può corrispondere a un solo Utente ed è personale e non trasferibile. Mi Envío non consente né accetta l'uso condiviso degli Account e ogni Account deve essere utilizzato esclusivamente dall'Utente che ne è titolare, a prescindere dal rapporto esistente tra le due persone. Se un cliente desidera utilizzare i nostri Servizi, deve creare il proprio account con i propri dati.

In stretta relazione a quanto sopra, i dati identificativi dell'Utente non sono pubblici e ogni indirizzo e-mail e password devono essere utilizzati da un solo utente e non sono trasferibili. L'uso della password ottenuta sul Sito Web da parte dell'Utente è di esclusiva responsabilità dell'Utente, che è pertanto tenuto a utilizzarla con la dovuta riservatezza e non può trasferirla o divulgarla a terzi. A tal fine, Mi Envío presumerà sempre che le istruzioni per l'esecuzione di un Servizio da un profilo specifico corrispondano a una richiesta di Servizio valida e legittima creata dall'Utente titolare dell'account, che è l'unico responsabile delle attività e dei contratti eseguiti con il proprio Account.

L'Utente può, in qualsiasi momento, richiedere la modifica o il recupero della propria password utente attraverso il Sito web. A tal fine, l'Utente deve seguire la procedura di modifica o recupero della password dell'Utente indicata sul Sito web.

In caso di smarrimento, furto o rapina dell'indirizzo e-mail o della password dell'utente, nonché di qualsiasi rischio di accesso ad essi da parte di terzi, l'Utente sarà tenuto a modificarli tramite il Sito web e a darne immediata comunicazione a Mi Envio all'indirizzo [email protected].

Si prega di notare che il nome utente e la password possono essere utilizzati su www.fonmoney.com, nonché sulle applicazioni mobili associate. I presenti T&C si applicheranno all'utilizzo dei Servizi su uno qualsiasi di questi siti web.

Per ogni transazione inviata, la Commissione di servizio verrà applicata in aggiunta all'importo della transazione. Il pagamento è dovuto al momento dell'invio della transazione. Se l'utente effettua un ordine di pagamento in seguito al quale Mi Envio, Transpaygo o Fonmoney incorrono in spese di qualsiasi tipo - che possono includere, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, rimborsi o altre spese - l'utente accetta espressamente di rimborsare Transpaygo o una delle sue filiali per tutte le spese sostenute da Transpaygo o da una delle sue filiali.

Quando inviate denaro in conformità con i presenti termini e condizioni, è vostra responsabilità assicurarvi che tutti i dettagli della transazione siano accurati prima dell'invio. Una volta che una transazione è stata inviata per l'elaborazione, non sarà possibile modificarne i dettagli. Pertanto, prima dell'invio, vi sarà data la possibilità di confermare i dettagli della transazione, in modo che possiate verificare attentamente le informazioni fornite.

Nel caso in cui si rilevi un errore nei dettagli della transazione, è possibile inviare un'e-mail all'indirizzo [email protected] per tentare di annullare la transazione, con la considerazione che, se l'ordine di pagamento è già stato elaborato, non possiamo garantire l'annullamento e il rimborso della transazione.

Mi Envío, Transpaygo o Fonmoney non saranno responsabili di eventuali commissioni o spese che l'utente potrebbe sostenere per l'utilizzo di un particolare Strumento di Pagamento per finanziare una transazione. Tali spese possono includere, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, le spese non autorizzate imposte dalle banche in caso di fondi insufficienti sul conto corrente o le spese di "anticipo contanti" e gli interessi aggiuntivi che possono essere imposti dai fornitori di carte di credito se trattano l'utilizzo del Servizio come una transazione in contanti piuttosto che una transazione di acquisto.

L'utente utilizzerà il Servizio solo per inviare denaro a persone che conosce personalmente e non per pagare beni o servizi. Se, in violazione di questa clausola, l'utente sceglie di pagare terzi per beni e servizi attraverso il Sito Web, riconosce espressamente che Mi Envio non ha alcun controllo e non è responsabile per la qualità, la sicurezza, la legalità o la consegna di tali beni o servizi e che tale utilizzo del Servizio è a proprio rischio. Se Mi Envio ritiene ragionevolmente che l'utente stia utilizzando il Servizio per acquistare beni o servizi, si riserva il diritto di annullare le transazioni.

Sia l'utente che i destinatari delle transazioni agiscono solo ed esclusivamente per proprio conto. Non è possibile inviare o ricevere una transazione per conto di terzi. Nel caso in cui l'utente desideri inviare o ricevere una transazione per conto di una persona giuridica, di un'azienda o di un'entità diversa da una persona fisica, dovrà prima informare Mi Envio della sua volontà di farlo e fornire qualsiasi informazione aggiuntiva sull'entità che potremmo richiedere al fine di identificare in modo affidabile il proprietario effettivo e altre informazioni necessarie per valutare in ultima analisi se la transazione debba essere approvata o rifiutata.

Utilizzando il Servizio, l'utente si impegna a rispettare i presenti termini e condizioni, nonché qualsiasi legge, norma o regolamento applicabile. Costituisce una violazione dei presenti termini e condizioni l'utilizzo del Servizio per inviare denaro (i) a un Destinatario, sapendo che il Mittente ha violato i Termini e le Condizioni, o (ii) in relazione ad attività illegali tra cui, a titolo esemplificativo, il riciclaggio di denaro, la frode e/o il finanziamento di organizzazioni terroristiche. Se l'utente utilizza il Servizio in relazione ad attività illegali, Mi Envio sarà obbligato a informare le autorità legali competenti.

Quando si utilizza il nostro sito web o il Servizio o si interagisce con Mi Envío, un altro Utente o una terza parte, non si può:

• violare i presenti Termini e condizioni o qualsiasi altro accordo tra l'Utente e Mi Envio;
• aprire più di un conto, senza il nostro preventivo consenso scritto;
• fornire informazioni false, inaccurate o fuorvianti;
• consentire a chiunque altro di accedere ai vostri dati di registrazione e di utilizzare il vostro account, mantenendoli sempre al sicuro;
• rifiutare di fornire la conferma di qualsiasi informazione fornita dall'utente, compresa la prova dei fondi, della residenza, dell'identità, ecc;
• rifiutare di collaborare a qualsiasi indagine interna, ad esempio: rifiutare di fornirci documentazione aggiuntiva quando richiesta (si prega di notare che durante la fornitura del Servizio, se richiediamo all'utente informazioni o documentazione aggiuntiva, l'utente è libero di fornircela o meno. Tuttavia, Mi Envío si riserva il diritto di annullare e rimborsare la transazione se l'utente si rifiuta di collaborare con noi);
• utilizzare un proxy anonimo (uno strumento che tenta di rendere l'attività non rintracciabile); o copiare o monitorare il nostro sito web utilizzando qualsiasi robot, spider o altro dispositivo automatico o processo manuale, senza il nostro previo consenso scritto;
• violare qualsiasi legge, regolamento o norma interna;
• violare i diritti di proprietà intellettuale di Mi Envío, Transpaygo o fonmoney;
• agire in modo illegale, molesto o minaccioso;
• l'invio o la ricezione di fondi potenzialmente fraudolenti, o di fondi derivanti da attività illecite o destinati a essere utilizzati per il pagamento di attività illecite;
• divulgare le informazioni di un altro Utente a terzi o utilizzare tali informazioni per scopi di marketing;
• fornire virus, cavalli di Troia, worm o altre routine di programmazione informatica che possano danneggiare, interferire o espropriare il sistema, i dati o le informazioni di qualsiasi Utente;
• divulgare la password dell'Utente a un'altra persona o utilizzare la password di un'altra persona;
• o in generale abusare del nostro Sito web.

Mi Envio può, ove necessario per fornire il Servizio, memorizzare tutte le informazioni richieste a un Destinatario per dimostrare la sua identità o associate alla sua specifica transazione. Tale prova può includere una forma appropriata di identificazione valida e attuale da un elenco di documenti accettabili forniti dal fornitore del servizio, e/o un numero di tracciamento della transazione, un numero di identificazione personale (PIN), una "password", una "parola segreta" o altri identificatori simili.

L'utente accetta di non utilizzare i Servizi o il portale Fonmoney per qualsiasi attività illegale, e Mi Envío si riserva il diritto di indagare su qualsiasi attività sospetta o in risposta a qualsiasi reclamo o violazione segnalata. Quando si indaga su tali attività, Mi Envio si riserva il diritto di segnalare la sospetta attività illegale a qualsiasi persona o ente appropriato e di fornire loro qualsiasi informazione pertinente, compresi i dati personali.

L'Utente dichiara di essere consapevole e di accettare di non poter cedere tutti o parte dei diritti o degli obblighi derivanti dai presenti T&C senza la preventiva autorizzazione scritta di Mi Envío; e autorizza espressamente Mi Envío a cedere tutti o parte dei diritti o degli obblighi derivanti dai presenti termini e condizioni alla sua società madre o a una qualsiasi delle sue filiali o società collegate. La cessione a terzi diversi da quelli sopra indicati richiederà la preventiva autorizzazione scritta dell'Utente.

L'Utente si assume la responsabilità di eventuali danni derivanti dall'utilizzo del Sito Web per scopi contrari alla legge, ai buoni costumi, all'ordine pubblico e alla normativa vigente, sollevando Mi Envío, i suoi amministratori, dipendenti e rappresentanti da qualsiasi responsabilità.

L'Utente riconosce e accetta che Mi Envío e/o le entità attraverso le quali Mi Envío elabora gli ordini di pagamento possano richiedere informazioni aggiuntive sull'Utente, sull'ordine di pagamento o sul Beneficiario dell'ordine di pagamento, e l'Utente si impegna a fornire tali informazioni a Mi Envío nei tempi e nelle forme dovuti.

7.3 Diritto di recesso, cancellazione, rimborso e reclami

Tutti gli Utenti hanno il diritto di richiedere il rimborso del loro ordine di pagamento, che verrà effettuato nella misura in cui l'ordine di pagamento non sia già stato elaborato da noi. A questo proposito, rimborseremo all'Utente qualsiasi importo in eccesso ricevuto come risultato di una violazione del nostro accordo con l'Utente (ciò significa che, ad esempio, se un trasferimento di denaro non è andato a buon fine in tali circostanze, rimborseremo all'Utente l'Importo della transazione e la Commissione di servizio).

Se ci contattate all'indirizzo www.fonmoney.com/contacts/ o [email protected], vi informeremo dei vostri diritti al rimborso o al risarcimento.

Si ricorda che, ai sensi dell'articolo 103 della Legge 3/2014, del 27 marzo, che modifica il testo rivisto della Legge Generale per la Difesa dei Consumatori e degli Utenti, il diritto di recesso non si applica ai contratti relativi alla fornitura di servizi, una volta che il servizio è stato interamente eseguito, quando l'esecuzione è iniziata, con il previo consenso espresso del consumatore e dell'utente e con la presa d'atto da parte del consumatore e l'utente è consapevole che, una volta che il contratto è stato interamente eseguito da noi , avrà perso il diritto di recesso.

In caso di rimborso delle somme ricevute dall'Utente, tale rimborso dovrà essere effettuato utilizzando lo stesso mezzo di pagamento utilizzato dall'Utente, se non diversamente previsto. Qualsiasi richiesta di rimborso può essere richiesta solo dall'Utente registrato e dal titolare del Conto Fonmoney. Nel caso in cui l'Utente indichi espressamente di voler ricevere il rimborso su un conto diverso da quello associato alla carta di credito utilizzata per pagare l'importo dell'ordine di pagamento, Mi Envío richiederà la prova della titolarità del conto bancario su cui desidera ricevere il denaro, che deve in ogni caso coincidere con l'Utente titolare del Conto Fonmoney.

Quando inviate un trasferimento di denaro a un Destinatario che non è registrato presso di noi, accettate le disposizioni della presente clausola non solo per voi, ma anche per conto del Destinatario.

L'utente accetta di coprire e tenere indenne Mi Envío, Transpaygo e Fonmoney, e qualsiasi loro sussidiaria, affiliata, funzionario, direttore, dipendente, agente, appaltatore indipendente, inserzionista, partner e co-brander da qualsiasi perdita, danno, reclamo, azione o richiesta, comprese le ragionevoli spese legali, derivanti dall'uso o dall'abuso di questo sito web o del servizio, da tutte le attività che si verificano con la password o l'account e-mail di accesso, dalla violazione di questi Termini e Condizioni o da qualsiasi altra violazione dei diritti di un'altra persona o parte.

In nessun caso Mi Envío, Transpaygo o Fonmoney saranno responsabili per:

• qualsiasi mancata esecuzione delle vostre istruzioni a causa di circostanze al di fuori del nostro ragionevole controllo;
• guasti alle strutture di comunicazione che non possono ragionevolmente essere considerati sotto il nostro controllo e che possono influire sull'accuratezza o sulla tempestività dei messaggi che ci inviate;
• perdite o ritardi nella trasmissione dei messaggi derivanti dall'uso di qualsiasi provider di servizi Internet o causati da qualsiasi browser o altro software non sotto il nostro controllo;
• errori sul sito web o nel Servizio causati da informazioni incomplete o errate fornite dall'utente o da terzi.